Cashmanagement

Het kabinet eist dat banken een bredere infrastructuur optuigen voor biljetten en munten. Ook buigt de Eerste Kamer zich binnenkort over de acceptatieplicht van contant geld voor ondernemers.

Cashmanagement is ondertussen, en minder dan vroeger, een kwestie van zoveel mogelijk centralisatie met zo fraai mogelijke constructies.

Cashmanagement is een proces waar de cashflow van een organisatie wordt gemanaged. Het doel van cashmanagement is inzicht krijgen in de liquiditeit van een organisatie, om te kunnen beoordelen of u investeringen kunt doen, rente kunt optimaliseren en inactieve saldi kunt vermijden. Deze whitepaper bespreekt waarom inzicht in cashmanagement cruciaal is voor iedere organisatie. De

Cashflowmanagement is een 'hot item' en dat zal het voorlopig ook zeker blijven. Inzicht in de cashflow-ontwikkeling is van groot belang. Mede ingegeven door regelingen die de cash-out verlagen door het verlenen van uitstel van betaling voor bijvoorbeeld de omzetbelasting en loonheffingen. Zodra de ondernemingen van het 'infuus' gaan, zal dit een impact gaan hebben. Inzicht hierin is key.

Niet voor allen en voor altijd, maar wel voor nu, kan meer kasgeld aanhouden een goed idee zijn.

Bankrekeningenbeheer, of cash-balancesmanagement, is een niet te veronachtzamen onderdeel van cashmanagement dat tot blijvende aandacht dwingt. Maar wat is het eigenlijk? Welke mogelijkheden zijn er om betaalrekeningen in binnen- en buitenland aan te houden? Wat is de rol die banken, clearinginstellingen en centrale banken spelen in het (inter)nationale betalingsverkeer? En wat is het belang van cash balances reports?

De coronacrisis houdt de wereld in zijn greep. Ook veel bedrijven leven tussen hoop en vrees of zij deze crisis overleven. Cfo Mark de Haas werkt voor private equity en is momenteel cfo en statutair directeur van een bedrijf dat handelt in kabels en deze tevens assembleert en produceert. Wat merkt hij van de crisis?

'Totdat een bedrijf echt in de problemen komt, is corporate cashmanagement vaak een ondergeschoven kindje,' constateert Mark de Haas als ervaren cfo, herstructureerder en spreker tijdens de masterclass Essenties van Finance. 'Dat komt door onbekendheid met het onderwerp.'

'Ja, altijd werk!' Dat was jarenlang mijn antwoord op de vraag of ik vanuit de Groningse universiteit nog met projecten bij bedrijven bezig was. Met een specialisatie op fusies & overnames u00e9n cash & werkkapitaal zat ik namelijk altijd goed. In goede tijden met volop werk wordt er nu eenmaal graag aan grootse acquisities gedacht en in slechte tijden met weinig werk veeleer aan de liquiditeit gewerkt. Of in mijn woorden van indertijd: 'fusies & overnames laag, cash & werkkapitaal hoog en andersom'.