Het ministerie van Financiën was deze week druk bezig met de begroting die op Prinsjesdag wordt gepresenteerd. Minister Eelco Heinen erft van zijn voorgangers diverse dossiers waar actie op moet worden ondernomen. Hoe zit het momenteel met de wetgeving omtrent witwassen?
De Financial Intelligence Unit (FIU) krijgt miljoenen meldingen van ongebruikelijke transacties per jaar binnen. Dat is vooral het gevolg van een aanscherping van de Wwft. Hierdoor moeten meer potentieel verdachte transacties worden gemeld.
De strenge antiwitwasregels moeten gericht zijn op grote risico's, maar in de praktijk wordt het ook goedbedoelende organisaties en ondernemers lastig gemaakt om aan het betaalverkeer deel te nemen. Minister Kaag erkent dat de regels soms doorschieten en wil dat aanpakken. Het kabinet zet in op een risico-gebaseerde witwasbestrijding, waarbij weinig aandacht wordt besteed een
Uit het jaaroverzicht van de FIU-Nederland blijkt dat de trend van het oplopend aantal meldingen van ongebruikelijke transacties door meldingsplichtige instellingen zich voortzet. In totaal zijn er ruim 1,2 miljoen ongebruikelijke transacties gemeld door 1.997 verschillende meldingsplichtige instellingen. De FIU-Nederland verklaarde in 2021 96.676 transacties verdacht, verdeeld over 18.238 dossiers, die ter beschikking zijn gesteld
De Vijfde anti-witwas richtlijn, bekend onder de naam AMLD5, brengt virtuele valuta onder de reikwijdte van de Europese anti-witwasregelgeving. In Nederland wordt dat gedaan door het introduceren van een registratieplicht voor bepaalde cryptodienstverleners.u00a0
Begin maart kan de eerste groep adviseurs en bemiddelaars de Marktmonitor voor 2020 invullen. De vragenlijst bevat ook vragen over de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en heet daarom 'MMAB en Wwft 2020'. Het invullen is verplicht.
We zijn het er wel over eens dat fraude, witwassen en de financiering van terrorisme zaken zijn die we zo veel mogelijk moeten opsporen en bestrijden. Maar is een ubo-register daar wel de beste manier voor? Welke vragen zijn er en wat betekent het ubo-register straks voor financials? Cm: zet de feiten op een rij.
Mogelijke witwas- en terrorismefinancieringstransacties met derde-hoogrisicolanden moeten altijd gemeld worden, ook al vervalt de objectieve indicator uit de Wwft, zo waarschuwt de Nederlandse Bank (DNB). In een bericht op hun website leggen zij de gevolgen van het concept Wijzigingsbesluit financiele markten nog een keer uit.u00a0
Het Bureau Financieel Toezicht (BFT) en het Bureau Toezicht Wwft (BTWwft) zullen bij wijze van uitzondering een coulant handhavingsbeleid hanteren ten aanzien van de objectieve landenindicator.
Minister Hoekstra heeft een aantal voorstellen gedaan voor veranderingen in deu00a0Wet op het financieel toezicht, de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en de Wet op het accountantsberoep.
