Alles over Witwassen

Een ambtenaar van de Belastingdienst gaat 3,5 jaar achter de tralies, omdat hij kentekengegevens doorspeelde aan een crimineel.

Ondernemers die producten aanbieden op een fysieke locatie, moeten als het aan de Tweede Kamer ligt in de toekomst contant geld accepteren. Momenteel bestaat er geen acceptatieplicht voor contant geld, maar daar komt verandering in.

Het ministerie van Financiën was deze week druk bezig met de begroting die op Prinsjesdag wordt gepresenteerd. Minister Eelco Heinen erft van zijn voorgangers diverse dossiers waar actie op moet worden ondernomen. Hoe zit het momenteel met de wetgeving omtrent witwassen?

De Financial Intelligence Unit (FIU) krijgt miljoenen meldingen van ongebruikelijke transacties per jaar binnen. Dat is vooral het gevolg van een aanscherping van de Wwft. Hierdoor moeten meer potentieel verdachte transacties worden gemeld.

Nederlandse banken stellen dat de huidige aanpak van witwasbestrijding te weinig oplevert gezien de druk op klanten. Banken moeten in plaats van verdachte transacties ook ongebruikelijke transacties melden en zien dat legitieme klanten soms maanden zonder toegang tot hun rekening komen te zitten.

Banken voorkomen boetes met strengere regels en het weigeren van rekeningen, maar legitieme ondernemers worden steeds meer in de bedrijfsvoering geraakt. Ze zouden net als particulieren het recht op een basisbetaalrekening moeten hebben, vinden ondernemersorganisaties.

De strenge antiwitwasregels moeten gericht zijn op grote risico's, maar in de praktijk wordt het ook goedbedoelende organisaties en ondernemers lastig gemaakt om aan het betaalverkeer deel te nemen. Minister Kaag erkent dat de regels soms doorschieten en wil dat aanpakken. Het kabinet zet in op een risico-gebaseerde witwasbestrijding, waarbij weinig aandacht wordt besteed een

Het kabinet zet extra stappen om witwassen te voorkomen. Zo wordt het toezicht op niet-financiu00eble instellingen zoals cryptoaanbieders, notarissen en advocaten verbeterd. Tegelijkertijd biedt het kabinet ruimte om ongewenste gevolgen van de strenge regelgeving tegen te gaan. Zo wordt het openen van een bankrekening voor mensen die in sectoren werken met een hoog witwas-risico, zoals sekswerkers en autohandelaren, beter geborgd.nDit schrijven de ministers Kaag van Financiu00ebn en minister Yeu015filgu00f6z-Zegerius van Justitie en Veiligheid in de nieuwe beleidsvisie aanpak witwassen die ze aan de Eerste en Tweede Kamer sturen. De aanpak van witwassen staat bij dit kabinet hoog op de prioriteitenlijst. Uit diverse (inter)nationale onderzoeken blijkt dat de basis goed op orde is in de aanpak van witwassen. Wel is op een aantal terreinen verbetering noodzakelijk. Het kabinet gaat daar mee aan de slag, samen met publieke en private partijen.

Financiële inlichtingendienst FIU meldt in zijn jaarverslag een sterke toename van het aantal meldingen van ongebruikelijke transacties. Voor een groot deel komt dat door een forse stijging van meldingen die binnenkomen van cryptovalutabeurzen. Sinds 2020 vallen diensten die cryptovaluta inwisselen voor traditioneel geld, zogeheten Virtual Asset Service Providers (VASP's), onder de Wet ter voorkoming van

Het UBO-register blijft voorlopig in stand. Privacy First maakte een zaak aanhangig tegen het omstreden openbare register van grootaandeelhouders bij de KvK. Een rechter wilde het register niet buiten werking stellen en omdat prejudiciu00eble vragen al zijn ingediend bij het Europese Hof, wordt ook die vordering afgewezen.